Services de gestion de fortune | Mercer Canada

Services de gestion de fortune

Élaboration de politiques de placement

Document de référence de votre programme d’investissement, l’énoncé de politique de placement expose de manière formelle un plan pour atteindre vos buts de placement, vos objectifs de rendement, vos besoins en liquidité et votre tolérance au risque.

Répartition des actifs

Bien que stratégique et à long terme, la répartition des actifs repose sur des hypothèses continuellement revues et testées par rapport aux conditions du marché, afin de s’assurer qu’elles reflètent la vision actuelle, les avancements en matière de placements ainsi que la recherche universitaire.

Stratégie de placement, mise en œuvre et supervision

Nos stratégies et méthodes de mise en œuvre reposent sur des recherches universitaires portant sur les investissements, les finances et sur les relations fondamentales sur les marchés des capitaux. Le tout ajusté avec notre propre profil de risque.

Planification & gestion fiscale

En coordination avec vos fiscalistes, les portefeuilles sont expressément conçus pour faire en sorte que leur structure soit la plus efficace possible.

Planification financière

Nous utilisons un processus de planification robuste pour déterminer comment vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers. Cela est fait le biais d’une bonne gestion de votre épargne, de vos placements et de vos dépenses.

Planification successorale

Nous cherchons à maximiser la valeur de la succession en réduisant les impôts et toutes autres charges. Les éléments abordés sont notamment les testaments, les fiducies, la désignation de bénéficiaires, les procurations et les donations.    

Philanthropie

Nous offrons des conseils sur l’incidence de vos efforts philanthropiques en prenant tout particulièrement en compte la fiscalité et votre capacité financière à faire des dons.

Constitution de portefeuilles

Un portefeuille bien constitué maximisera son rendement par rapport à votre niveau de risque toléré. Nous considérons cinq principes importants lors de la mise en place d’un portefeuille personnalisé :

  1. Approche structurée : notre processus d’investissement est façonné par des analyses rigoureuses et vérifiables et non par la rumeur ou les intuitions.
  2. Diversification des classes d’actifs : en investissant dans les activités économiques de multiples industries à travers le monde vous aidez à réduire les risques.
  3. Minimisation des coûts de friction : nous portons attention à toute forme de pratique commerciale inefficace ou d’incidence fiscale inutile qui pourrait avoir un impact tangible sur vos avoirs.
  4. Suivi et rééquilibrage constants : les portefeuilles sont continuellement revues et testées par rapport aux conditions du marché et sont systématiquement rééquilibrés pour garantir le respect de leur profil.
  5. Communication régulière : vous avez ultimement le contrôle de votre fortune grâce à un dialogue continu avec votre conseiller et à la soumission de rapports flexibles, ponctuels et rigoureux.
CONTACTEZ-NOUS

Bâtir sa fortune demande de la discipline, une attention constante et tout un éventail de conseils spécialisés. Découvrez comment Mercer peut vous aider à gérer vos avoirs de A à Z. Appelez-nous dès aujourd’hui.

En cliquant sur Soumettre, j’accepte que mes renseignements personnels soient utilisés conformément à la politique de confidentialité de Mercer. Je comprends qu’à des fins de traitement, mes renseignements personnels peuvent être transférés à l’extérieur de mon pays de résidence, où des normes de protection des renseignements personnels différentes peuvent s’appliquer.

Au Canada, les services de gestion de patrimoine de Mercer sont fournis par Pavilion Groupe Conseils Limité, une filiale indirecte entièrement détenue par Sociétés Marsh & McLennan et une société affiliée à Mercer (Canada) Limité et Mercer Global Investments Canada Limited.