Un régime de retraite à cotisations déterminées conçu pour vous et vos employés 

Nous offrons des solutions pour les régimes de retraite à cotisations déterminées, y compris des services de gestion déléguée (OCIO) dans de nombreux pays du monde. Nous pouvons vous aider à concevoir, planifier et gérer des régimes personnalisés de retraite à cotisations déterminées ou à mettre en œuvre une solution entièrement déléguée qui vous aidera à atteindre vos objectifs d’affaires tout en répondant aux besoins de retraite de votre main-d’œuvre.

Mettre en œuvre un programme de retraite à cotisations déterminées 

Un régime de retraite à cotisations déterminées vise à minimiser l’exposition d’une entreprise au risque de rente, à l’incertitude financière à long terme et à la volatilité propres aux régimes traditionnels de retraite à prestations déterminées. Cependant, les régimes de retraite à cotisations déterminées peuvent être complexes et lourds. Ils risquent d’entraîner de nouveaux risques et responsabilités. Outre les investissements, les employeurs doivent tenir compte de la gouvernance, du risque, de l’engagement des participants et de la préparation à la retraite.

L’élaboration de votre stratégie optimale commence par la conception et la mise en œuvre, puis implique la gestion ou l’externalisation de la prestation d’un plan qui aligne vos objectifs organisationnels sur les données démographiques de la main-d’œuvre. Pour maximiser le retour sur votre temps, vos efforts et vos contributions au plan, il est important que les employeurs optimisent les résultats de la retraite pour les employés. Les bons outils peuvent aider les employés à modéliser leurs résultats de retraite en fonction des changements qu’ils apportent à leur stratégie de placement, à l’âge de leur retraite et à leur taux de cotisations.

Responsabilités de placement des fournisseurs de régimes de retraite à cotisations déterminées

Nous pouvons vous aider à trouver l’instrument de rente et la structure de placement optimal qui peuvent être gérés par vos équipes internes ou confiés à un spécialiste tiers. Nous pouvons également suggérer des produits qui, selon nous, permettront à vos employés de s’informer correctement, tout en respectant les objectifs de l’entreprise.

À mesure que les employés atteignent divers jalons de leur vie, leur choix de stratégie de placement peut varier. Nous pouvons vous aider à établir une structure de placement à cotisations déterminées qui permet une répartition flexible des actifs tout en équilibrant le risque et le rendement attendu à toutes les étapes de la vie professionnelle des participants.

Nous pouvons optimiser nos recherches approfondies et mondiales sur l’industrie pour prodiguer des conseils personnalisés sur le gestionnaire de placements et la sélection de fonds afin de soutenir la stratégie que vous avez choisie. Nous donnons également des conseils sur les tendances et les opportunités des marchés émergents, ainsi que sur l’innovation de nouveaux produits.

Nous pouvons vous aider à offrir aux employés une stratégie de placement optimisée, en trouvant une parfaite combinaison en termes de rendement, de risque et de diversification attendus. Nous comparons le rendement et les frais des gestionnaires, ce qui vous permet d’identifier les domaines où des changements pourraient améliorer les résultats pour les employés.

Nous pouvons vous aider à élaborer un programme de bien-être financier qui engage les employés et les aide à atteindre leurs objectifs à chaque étape de leur vie financière.

Nous pouvons vous aider à surveiller vos régimes de retraite à cotisations déterminées pour rester au fait des taux de souscription, des niveaux de cotisation, des choix de placement, du rendement des gestionnaires de placements et de tout autre rendement des fournisseurs. Nous pouvons également vous soutenir dans les tâches de conformité. 

Élaborer une stratégie optimale de cotisations déterminées

  • Avez-vous accès à des recherches sur les investissement fiables?
    Nous étudions, testons et surveillons continuellement les gestionnaires de placements et les produits, partout dans le monde, pour fournir des renseignements et des idées actualisés.
  • Avez-vous demandé conseil auprès d’un professionnel en placement?
    Que vous souhaitiez rationaliser votre régime ou déterminer les bonnes stratégies d’investissement à adopter, nous pouvons vous fournir des avis et des conseils judicieux pour optimiser les offres à vos employés et appréhender le paysage mondial des fournisseurs.
  • Avez-vous envisagé des solutions tierses?
    Nous pouvons vous aider à réduire le fardeau de gestion et de conformité associé à l’exécution de votre régime auto-administré. Ceci peut impliquer le transfert d’une partie de la gestion du régime vers des solutions groupées de tiers adaptées à votre organisation et à vos employés.

Indice mondial Mercer CFA Institute sur les systèmes de retraite

Nous comparons 44 systèmes de revenus de retraite dans le monde entier, en soulignant leurs forces et leurs faiblesses.

Solutions de régimes de retraite à cotisations déterminées

Nous pouvons vous aider à personnaliser des régimes de retraite à cotisations déterminées pour qu’ils correspondent aux besoins de votre entreprise tout en offrant une opportunité d’investissement flexible à vos employés. Nous pouvons également vous soutenir dans tous les aspects de la prestation de rente à cotisations déterminées, de l’investissement à l’administration, ce qui vous permet d’allouer vos ressources sur vos activités clés. Certaines solutions diffèrent d’une région à l’autre. Contactez-nous pour découvrir les solutions disponibles dans votre région.
  • Master Trust 

    Nous offrons des solutions Master Trust (fiducie globale) en Australie, au Royaume-Uni et en Irlande. Nous collaborons avec Equiom Fiduciary Services (Moyen-Orient) Limited aux ÉAU en fournissant des conseils et des solutions en matière d’investissement. Nous collaborons avec Alexander Forbes en Afrique du Sud en fournissant des solutions d’investissement.
  • Mercer Wise 401(k) 

    Il s’agit d’une solution de régime de retraite entièrement externalisée qui vise à réduire les complexités, les coûts et le risque fiduciaire associés à la gestion d’un régime à cotisations déterminées. Mercer agit à titre de fiduciaire désigné responsable de l’exploitation et des placements du régime. Nous offrons le 401(k) aux États-Unis.
  • Mercer Wise PEP

    Il s’agit d’un régime collectif d’employeurs qui vise à réduire les coûts du régime, à améliorer l’accès à une gestion de placement novatrice et à transférer les fardeaux administratifs et fiduciaires à un tiers. Nous pouvons vous aider à évaluer les avantages et les inconvénients potentiels et à déterminer l’instrument qui vous convient le mieux. Nous proposons Mercer Wise PEP aux États-Unis. 

Comment l’externalisation de vos engagements pourrait vous aider
atteindre vos objectifs 

Un nombre croissant d’employeurs choisissent de coopérer avec des fournisseurs de placement spécialisés pour gérer leurs engagements en matière de régime de ratraite à cotisations déterminées.  Bien que cette approche porte de nombreux noms dans le monde entier (OCIO, solutions déléguées, gestion fiduciaire), l’objectif est identique. Il s’agit d’offrir des solutions qui permettent aux fournisseurs de régimes d’atteindre leurs objectifs plus efficacement.

Grâce à un modèle externalisé, les employeurs et autres fournisseurs conservent le contrôle des décisions critiques telles que la stratégie, la conception du régime et la répartition des actifs, en laissant les tâches techniques et tactiques, y compris la sélection et la surveillance des gestionnaires de placements, la diligence raisonnable et la surveillance, à un spécialiste tiers comme Mercer. Nous offrons une gamme de solutions de retraite, adaptées aux besoins de nos clients partout dans le monde. Contactez-nous pour en savoir plus.



Perspectives connexes

    Tout est là : Communauté MercerInsight®

    Simplifiez vos recherches. Obtenez des recherches stratégiques adaptées à vos intérêts de la part de leaders d’opinion du secteur de l’investissement, y compris Mercer et des centaines d’autres éditeurs. L’inscription est gratuite et ne prend que quelques secondes.
    Rejoindre la communauté

    Communiquer avec nos conseillers en cotisations déterminées

    Nous vous mettrons en contact avec des conseillers de votre région/pays.